Regeling afgeschermde rekeningen

1. De regeling heeft betrekking op alle rekeningen waarbij de identiteit van de cliënt bij de transactieverwerking niet zichtbaar is of anderszins afgeschermd is, terwijl deze gegevens wel bekend zijn bij de instelling.
2. De regeling heeft betrekking op in Nederland bestaande en nog open te stellen rekeningen, aangehouden bij de instelling.

1. Instellingen dienen een restrictief beleid te voeren ten aanzien van het openen van afgeschermde rekeningen.
2. Instellingen dienen geen afgeschermde rekeningen open te stellen anders dan met het oog op de bescherming van privacy en veiligheid van cliënten dan wel ter voorkoming van gebruik van voorwetenschap.
3. Instellingen dienen aangaande het openen en beheer van afgeschermde rekeningen de noodzakelijke instructies op te stellen voor het perceel.

1. Als afgeschermde rekening wordt aangemerkt een rekening waarop een saldo in geld, effecten, edele metalen of andere waarden kan worden aangehouden en waarbij de identiteit van de cliënt is afgeschermd, doordat deze – in afwijking van wat bij toepasselijke transactieverwerking gebruikelijk is – niet zichtbaar is omdat slechts gebruik wordt gemaakt van een (rekening)nummer of codewoord.
2. Onder cliënt wordt verstaan een cliënt in de zin van artikel I, eerste lid onder c van de Wet identificatie bij financiële dienstverlening 1993.
3. Onder centraal register wordt verstaan een bij de vergunninghoudende instelling op één centrale plaats toegankelijk register.
4. Onder transactieverwerking wordt verstaan het uitvoeren van (betaal)opdrachten ten gunste of ten laste van een rekening.

1. Onverminderd de op instellingen rustende verplichtingen op grond van de Wet identificatie bij financiële dienstverlening 1993 dienen zij bij gebruik van afgeschermde rekeningen een centraal register aan te houden.
2. Het centrale register bevat ten minste de gegevens die conform artikel 6 van de Wet identificatie bij financiële dienstverlening 1993 moeten worden vastgelegd.
3. Het centrale register verschaft ten minste op naam en nummer- of codesleutel toegang.
4. Instellingen wijzen een beheerder van het centrale register aan.

Instellingen dragen zorg voor voldoende interne controle op de volledigheid en juistheid van de gegevens met betrekking tot de in het centrale register opgenomen rekeningen.

1. Toetsing op de naleving van het bepaalde in de artikelen 4 en 5 zal plaatsvinden door de externe accountant in opdracht van de instelling.
2. De externe accountant van de instelling zal de bevindingen van zijn toetsing op de naleving jaarlijks schriftelijk vastleggen in een brief aan de instelling, waarvan de Bank gelijktijdig een afschrift ontvangt.

Deze regeling treedt in werking op 1 juli 1999.